Ha azt hiszed, a szupergazdagok aranyozott páncéltermekben őrzik készpénzüket, ideje újragondolnod. A világ leggazdagabbjai nemcsak felhalmozzák a pénzt, hanem kifinomult, tudatos befektetési mixszel folyamatosan gyarapítják is. De vajon hová kerül a milliárdosok vagyona? Nézzük meg számokkal!
Ingatlan: a vagyon királya
Az ultra-nagy vagyonú egyének (UHNWIs) első számú kedvence továbbra is az ingatlan: vagyonuk átlagosan 32%-át fordítják erre. Ennek oka egyszerű: a prémium ingatlan nemcsak felértékelődik, hanem adózási szempontból is hatékony vagyonőrző. Egy átlagos milliárdos 3,7 ingatlant birtokol, portfóliójukban 14% a kereskedelmi ingatlan, 5% az ingatlanalapok és további 3% a REIT-ek aránya. Nem véletlen, hogy a föld és az épületek évszázadok óta a gazdagok legjobb barátai.
Részvények és private equity: hosszú táv, okos kockázat
A tőzsde ingadozásai ellenére a felső 1% bízik a részvényekben, ezért vagyonuk 18%-át nyilvános részvényekben tartják. Ugyanakkor nem csak a megszokott pályán játszanak: 6%-ot fektetnek private equitybe és kockázati tőkébe – ez a terep a jövőbeli „unikornisok” születési helye.
A kockázatok mellett a biztonságra is ügyelnek: 12%-ot kötvényekbe tesznek, amelyek stabil, kiszámítható hozamot biztosítanak. És bár meglepő, jelentős készpénztartalékot is fenntartanak – mert a likviditás számukra egyet jelent a lehetőségekkel. Egy átlagos milliárdos portfóliója több készpénzt tartalmaz, mint gondolnád: így mindig készen állnak a gyors lépésekre.
Alternatív befektetések: a titkos hozzávaló
A szupergazdagok nem csak a klasszikus befektetési utat követik. Szenvedély- és életstílus-befektetéseik – műtárgyak, veterán autók, prémium borok – a vagyonuk 3%-át teszik ki. Nem véletlen: a gazdagok 59%-a tervezi, hogy művészetbe fektet, 46% pedig luxusórákra vet szemet.
És igen, a kriptovaluták is megjelentek a milliárdos portfóliókban – de óvatosan. Jelenleg mindössze 1%-ot tesznek ki az összvagyonból.
Generációs különbségek: régi pénz vs. új pénz
A fiatalabb gazdagok (45 év alatt) merészebbek. Portfóliójuk 17%-át alternatívákba, például hedge fundokba és private equity-be teszik, és 49%-uk rendelkezik kriptovalutával. Az idősebb generáció (45 felett) ezzel szemben biztonságosabban játszik: 74%-uk inkább a részvényekhez és kötvényekhez ragaszkodik.
Mit jelent ez neked?
Nem kell milliárdosnak lenned ahhoz, hogy hasonlóan gondolkodj. A felső 1% stratégiájának alapja három egyszerű elv: diverzifikáció, hosszú távú szemlélet és elegendő készpénztartalék a jó lehetőségekre.
Akár az első milliódon dolgozol, akár már a tizediken, ezek az alapelvek segíthetnek, hogy ugyanarra a vagyonépítő útra lépj, mint a világ leggazdagabbjai.